НБУ нагадав банкам України про заборону обслуговування грального бізнесу

Тарас Гончар

Національний банк України звернувся до фінансових установ і нагадав, що, попри активну роботу щодо легалізації гемблінгу, гральний бізнес в країні досі неузаконений. Отож платіжні системи повинні відмовитися від обробки транзакцій нелегальних операторів. Маються на увазі платежі в обидві сторони: не тільки на адресу таких компаній, але і від них користувачам.

«Національний банк наголошує на необхідності неухильного дотримання вимог закону та недопущення розрахунків, прямо або побічно пов’язаних із здійсненням грального бізнесу», – йдеться в листі №57-0009/2674 від НБУ за 17 січня 2020 року до банків і платіжних систем.

Влада зобов’язала НБУ провести роз’яснювальну роботу зі своїми клієнтами і відзвітувати про результати. Проте виникають сумніви, що виплати будуть справді припинені. Швидше за все, банківські структури просто пояснять клієнтам, як повинна бути скоригована інформація, яка подається з платежами. Так може бути, оскільки документ не передбачає суттєвих змін в правилах фінансового моніторингу.

Фінансові структури України публічно ще не коментували звернення НБУ, хоча очевидно, що відносини з гральними операторами будуть переглянуті. Можна припустити, що деяким компаніям справді відмовлять в обслуговуванні, а деяким придумають як зашифрувати і приховати цільове призначення платежів.

Фінансовим установам напевне не захочеться вступати в конфлікт з регуляторами, тому що наявність директиви може спричинити за собою введення штрафних санкцій. Ймовірно, рішення спершу передадуть фінансовим компаніям, які обслуговують гральних операторів, а потім доведено до відому останніх.