У 2024 році Національний банк України вніс нові правки до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Знижено ліміти за сумами, після яких банківські установи можуть застосовувати до клієнтів фінансовий моніторинг.

Якщо протягом місяця на банківську карту було здійснено поповнень на суму від 30 000 гривень, це означає, що у банку є всі підстави для фінмоніторингу.

«Рейтинг Букмекерів» зв’язався з представниками «ПриватБанку», щоб уточнити, після якої суми можна очікувати запиту про підтвердження доходів:

«Банк не може назвати точну суму, після якої обов’язково буде запущено фінансовий моніторинг. Кожен випадок є унікальним, і система автоматично відбирає підозрілі операції. Підставою для процедури фінансового моніторингу є операції за карткою на суму від 150 тисяч гривень (з моменту відкриття рахунку)».

Багато клієнтів гемблінгових компаній зіткнулися з фінансовим моніторингом, як правило через велику кількість P2P операцій, які є підозрілими для банків. У подібних випадках банки вимагають надати документ, який підтверджує джерело коштів.

На прикладі банку Sense, можна ознайомитися, які саме відомості потрібно надати гравцям, у разі фінансового моніторингу:

Комісія з регулювання азартних ігор та лотерей зобов’язала ліцензовані гемблінгові компанії за запитом гравців формувати довідки про виплату виграшів за банківськими картами. У разі, якщо представники компанії відмовляються надавати звіт, можна подати скаргу на сайті КРАІЛ.

Букмекерська компанія «Фавбет» робить довідки клієнтам, яким потрібно підтвердити дохід, для цього необхідно:

• Написати на електронну адресу компанії (support@favbet.ua);
• Прикріпити скриншот запиту від банку про підтвердження доходу;
• Вказати номер картки, за якою проводилися операції;
• Вказати за який період потрібна виписка.

Якщо клієнт не надасть доказів про початок процедури фінансового моніторингу з боку банку, «Фавбет» може відмовити в підготовці виписки.

У середньому виписка буде готова протягом одного-двох днів з моменту запиту. Довідка допоможе клієнту вказати джерело надходжень коштів, також інформацію про сплату податку, який становить 18% (податок на доходи фізичних осіб) + 1,5% (військовий збір).

Ознайомитися з букмекерськими компаніями, які легально працюють на території України, можна в нашій добірці.

Прогнози на спорт від іменитих експертів на сьогодні доступні в нашій рубриці.

КРАІЛ: «Відомі блогери та інфлюенсери порушують ЗУ про рекламу у сфері організації та проведення азартних ігор»

КРАІЛ оштрафувала гемблінгову компанію на 3,55 млн грн за порушення законодавства у сфері азартних ігор