Російські банки і кредитні організації зобов’язуватимуть клієнтів пред’являти документи, що підтверджують джерело походження грошей та майна. Це може статися у другій половині 2016-го року, коли закінчиться термін амністії капіталу, введеної президентом Росії Володимиром Путіним. Правило може торкнутися букмекерів.
Банки будуть вимагати документи, що підтверджують законність походження доходів
Клієнти кредитних організацій і банків Росії повинні будуть підтвердити законність отримання грошей і майна, якщо співробітники банків засумніваються в легальності джерела доходів, повідомляє «Фонтанка».
Банк має право утримати кошти і навіть заморозити рахунок клієнта, якщо він не надасть необхідні документи.
Представники Центробанку РФ розповіли, що право кредитних організацій може бути застосовано до будь-якої категорії клієнтів, будь то фізичні, юридичні особи або індивідуальні підприємці. При цьому банки будуть самостійно визначати випадки, коли необхідно робити запит даних у клієнтів про джерело походження грошей. «Жодних обов’язкових до виконання законодавчих критеріїв (наприклад, сума операції) не передбачено», – заявили в ЦБ.
Дане правило буде стосуватися в тому числі клієнтів онлайн-букмекерів, які отримують виплати на банківські рахунки. Грошові кошти, виграні в зарубіжних букмекерських конторах, по яких не було сплачено 13% ПДФО, визначаються в Росії як дохід без легального джерела походження.
Єдиною букмекерською конторою в Росії, яка запустила сайт, який відповідає всім вимогам закону, є «Ліга Ставок». Дана БК – член Першої СРО, що запустила ЦОПІС на базі НКО «Мобільна карта». Ідентифікувати особу в ЦОПІС наразі можна в шести містах Росії.