РБ TV. Сергей Ефименко – о мошенничестве у букмекеров

https://www.youtube.com/watch?v=NgDpC4fRQT0

– Все мошенничество я разделил на внешнее и внутреннее. Внешнее – это то, что приносят игроки и сервисы. И внутреннее – от букмекеров, от риск-аналитиков, от программистов, от кассиров и региональных менеджеров.

Что касается внешнего «фрода», я разделил его в случае игроков на четыре категории. То есть это договорные матчи. Это вилки. Поздние ставки. И это ставки на очевидные ошибки.

Договорные матчи – наиболее актуальная тема для компании Betconstruct. У нас больше 200 клиентов по всему миру. Если, например, для оператора из РФ какой-то договорной матч в Таиланде или в Корее, к примеру, не несет огромных угроз, то для нас, имея локальных операторов почти в каждой точке мира, угроза возрастает намного сильнее. Именно для этого мы разработали систему SFM Detection, то есть Suspicious and Fixed Matches Detector. Это система, которая, работая на четырех глобальных модулях, с высокой точностью в реальном времени определяет характер договорного матча.

Чем она полезна букмекерам? Тем, что, когда ведешь лайв-событие и тебе поступают подозрительные ставки с различных регионов, часто букмекер не знает, что делать. Часто, когда необходимо остановить матч или снять какие-либо маркеты, или хотя бы понизить лимиты, букмекер ничего не делает. В результате теряет большие деньги.

Благодаря нашей системе мы идентифицируем, отправляем уведомления букмекеру, в течение десяти минут проводится дополнительный анализ, и дальше мы отправляем уже конечный исход. Все подозрительные матчи и все подозрительные сообщения мы поделили на четыре категории. От 0% до 10% – это low-risk matches, в которых есть определенный фактор, но их можно вести. От 10% до 50% – матчи, которые нуждаются в дополнительном анализе, и как минимум необходимо по ним понизить лимиты. От 50% до 90% – есть почва считать этот матч договорным, но игрока еще рано вносить в «черный список». И от 90% и выше – это мы уже вносим игрока в «черный список» игроков, которых мы не ведем.

Какие технологии мы используем? Мы используем опять же «черный список» игроков и команд, которые мы никогда не даем в лайве и изредка даем в прематче в зависимости от страны. Мы используем закрытый секретный чат с большинством лидирующих операторов индустрии. Чат сугубо между компаниями. Мы рады видеть в этом чате любую компанию и взаимодействовать с ними. Плюс третьи и четвертые модули – это взаимодействие на уровне ip-адресов и «железа». То есть идентификация определенных маркеров и работа по ним. Когда у тебя есть двести ресурсов, это достаточно важно. И четвертое – это непосредственно анализ по ip, по региону ставки и по поведенческим характеристикам, по big data, которую мы имеем, беттинговой активности, которая происходит на тот или иной матч. В результате, объединяя эти четыре фактора, накладывая математическую модель, мы можем вычислить вероятность договорного матча в том или ином случае.

Что касается «фрода», «вилочников» и поздних ставок, то здесь очень важна автоматика. Большинство компаний на сегодняшний день не задумываются о том, что, ограничивая, ведя риск-менеджмент вручную, они сжигают огромное число денег. Ведь стоимость игрока в Европе больше 300 евро. В СНГ она намного меньше – зависит от оператора. Но все равно, опять же, порезав просто игрока за то, что он один раз, возможно, случайно поставил ставку, которая была с опережением, или ставку на «вилочную» ситуацию, вы можете потерять много денег. Но при этом идентифицировать игроков надо. Именно для этого необходима автоматика, которая анализирует не только целиком, но и по видам спорта, по лигам, по конкретным чемпионатам и конкретным маркетам, на которые ставит игрок, и в зависимости от его паттерна выдает определенные категории, которые накладываются в дальнейшем на задержки, накладываются на лимиты и более того – накладываются на маржинальность коэффициентов, которые мы предлагаем игроку.

Что касается еще одного важного внешнего фактора – это проблемы со скоростью «фида». То есть немногие операторы знают, но во многих нишевых странах зачастую провайдеры «фида» представляют свои сервисы с колоссальными задержками. Именно поэтому мы создали свой продукт – Megafeed, в котором основной акцент сделан именно на надежность и на скорость информации.

Как осуществляем контроль? Все время в день матча у скаута обязательно включена GPS-навигация, и можно провести трэкинг его нахождения на матче. За полчаса до матча скаут прибывает на событие и непосредственно уже подключается к централизованному контролю из головного офиса. Контролирующий его сотрудник в любой момент может запросить у него видеоподтверждение или картинку происходящего на стадионе, картинку на экране, и на всем протяжении матча установлен аудиоконтакт. Кроме того, еще два важных фактора. Первый – это то, что благодаря огромной сети у нас больше двухсот партнеров по всему миру. В лигах, которые мы ведем, мы всегда можем запросить партнера отправить на тот или иной матч своих представителей, чтобы проверить. Так называемый mystery-shopping-анализ. И второй важный момент, что этот же «фид» мы применяем для наших партнеров, мы видим ставки. То есть если мы видим подозрительную активность, это значит, сразу идет сигнал контролирующему оператору из центра. Плюс в дальнейшем скаута, по которому было хотя бы подозрение, будет дополнительно контролировать партнер на месте.

Что касается внутреннего «фрода», то я его тоже разделил по специальностям. Внутренний «фрод» для букмекеров выливается, в первую очередь, в ручные ошибки, которые как бы ненавязчиво, случайно совершил тот или иной букмекер. Это и открытие закончившегося уже result type – то есть тайма, сета, периода, который уже был сыгран, и прием на него нескольких ставок и скорейшее закрытие. Это и подача каких-то не отвечающих текущей ситуации коэффициентов в определенный момент времени. Это еще целый ряд факторов.

Как мы это контролируем? Двумя путями. Во-первых, у нас количество партнеров и общий «пул» ставок такой, что, если букмекер и захочет сделать махинацию, то это проявится не на двух-трех ставках, а на огромном потоке. В итоге это будет видно по статистике.

Второе – мы используем автоматизированную систему контроля коэффициентов. То есть там, где коэффициент резко без надлежащих причин увеличился либо уменьшился, сразу такие ситуации идут старшим смены для анализа. Что касается поздних ставок, мы сравниваем время подозрительных ставок у букмекера и время, когда непосредственно в «фиде» был получен сигнал о голе, о каком-либо событии и так далее. И в случаях, где подозрительная дельта, система автоматически фильтрует эти ставки в список мониторинга, который дальше вручную оператор обрабатывает.

То, что касается риск-менеджмента и программистов. У них наиболее типичная ситуация мошенничества выливается в случаях расчета и взаимодействия с платежными системами. То есть если предусмотрен ручной расчет маркета, если предусмотрено ручное начисление бонусов, очков лояльности и так далее – это всегда путь для махинации риск-менеджера. Точно так же программист, который писал эти модули, всегда может заложить определенные пути для махинаций. Точно так же точка, где взаимодействуют платежная система с платформой, тоже потенциально опасна, потому что и программист может заложить определенные детали в коде, и человек, который вручную делает какие-либо начисления, тоже имеет возможность для махинаций. Именно поэтому мы по максимуму вложились в автоматику и в контроль в данных pain point, чтобы избежать потерь и повысить надежность платформы.

– Какие конкретно компании уже в рамках этой системы, вот в этом закрытом чате, с вами общаются крупные букмекерские, о которых вы сказали?

– Во-первых, хочу заметить, что это несколько чатов, не один. Есть один крупный, в котором в данный момент находятся четыре лидирующих оператора СНГ. Есть чат с британскими операторами, там три оператора тоже. И есть еще сотрудничество один к одному тоже с одним крупным игорным оператором. В данный момент все больше и больше компаний присоединяются к такому обсуждению. Я с радостью приглашаю руководителей трейдинга и операционных менеджеров других компаний к сотрудничеству. Мы открыты, мы за это денег не берем. Welcome.

– Мы недавно на сайте поднимали тему матчей-фантомов. Насколько мошенничество скаутов и матчи-фантомы в частности большая проблема для современного букмекерства?

– Не скажу, что это – глобальная проблема. Это просто более как надоедливый фактор. В чем здесь проблема – что в некоторых странах есть «фрод» не только на уровне скаута, а на уровне организаций скаутов. То есть когда скаутские компании запрашивают новых и новых людей от HR-а, приходят все те же люди под другой личиной, их друзья, и все это контролируется одними и теми же организованными группами.

Это наиболее актуально для федераций, где нет хорошо обновляемых сайтов, либо где модераторы этих сайтов работают за символическую плату. И скаут в сговоре с модератором сайта может вывесить некорректную информацию о времени проведения матча, о статусе матча и так далее. Пользуясь этой информацией, он подает неверные данные своему начальству в скауте, букмекеры берут эту информацию и, не имея должной базы клиентов в данной стране, не имея должного присутствия, они ведут этот матч как реальный. Доверяют ему.

Решение, которое мы используем в своем фиде Megafeed, – это прямое сотрудничество с федерациями на местах. То есть если мы ведем какую-либо лигу, то мы обязательно уверены, что для этой лиги у нас есть надежный партнер в данной стране, и по максимуму стараемся сотрудничать с федерациями, чтобы быть уверенными во времени матча, в корректности участников, в корректности статуса и так далее. Чтобы на 100% знать, что данные верны.