ЦБ РФ может усилить контроль за переводами физических лиц

Максим Рязанский

Центральный банк РФ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и теневым бизнесом, сообщает РБК.

По данным издания, Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех транзакциях от физлица физлицу.

Как следует из документа, в отчет должны включаться следующие переводы между физическими лицами:

— переводы с карты на карту;
— переводы со счета на счет;
— переводы с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
— переводы со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
— платежи через Систему быстрых платежей;
— трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
— переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
— переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
— переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

При этом новая форма отчетности не включает перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателе.

Кроме того, информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и прочие данные.

Полученные сведения ЦБ планирует использовать для анализа рынка.

По словам заместителя председателя правления Совкомбанка Олега Машталяра, Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг P2P-переводов с января 2022 года.

В пресс-службе ЦБ РФ опровергли информацию о новой форме отчетности для контроля за переводами физических лиц, сообщает издание Vesti.ru.

«Это не так. Банк России не планирует этого делать, а политика, проводимая ЦБ РФ и банками, не предполагает тотального контроля над денежными операциями россиян», — сообщается в комментарии регулятора.

ЦБ отметил, что усилит контроль за букмекерами и онлайн-казино. Регулятор выявляет отдельные зоны риска, связанные с нелегальным денежным оборотом, говорится в сообщении.

Ранее «РБ Бизнес» сообщил, что в России может появиться реестр дропперов на платформе Центробанка.